券商总部反洗钱交流群问答汇编 2022第1期

2022第1期

券商总部反洗钱交流群问答汇编

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目录

【客户身份识别】

【监管协查】

【反洗钱可疑交易】

【名单监控】

【反洗钱信息安全】

【受益所有人识别】

客户身份识别

问题1：今年中登职业改造的发文，有一项“信息运输、软件和信息技术服务人员”，是“运输”不是“传输”吗？原文是否为错别字？

观点1：是错字，2017年国标门类I写的是“信息传输、软件和信息技术服务业”，映射到职业应该也是传输才对。

观点2：详见《中华人民共和国职业分类大典》。

问题2：如果客户账户信息不规范，能不能直接销户？

观点1：若没有资金往来，可以销户，实质风险可控。

观点2：反洗钱工作要求“实质重于形式”，采取的反洗钱管理措施建立在充分评估客户或业务的风险基础上，经评估其风险可控，可采取相对层级较弱的风控措施，当然，还要结合公司的全面风险管理政策，综合评估。

监管协查

问题3：监管协查，HS系统附加加分都是20分吗？能否自行修改？

观点：某券商已修改，将分数调低了，分情况赋予了不同的分值。

反洗钱可疑交易

问题4：请问每年贵司大概报告多少笔可疑交易报告？

观点：监测分析中心每年会发数据报送情况的通报，当地人行会转发。

名单监控

问题5：外交部27号发布了关于执行联合国安理会两个制裁清单的通知。请问通过什么方式录入反洗钱系统？还是等道琼斯名单库自动更新？

观点：道琼斯有联合国制裁名单的分类。

反洗钱信息安全

问题6：是否可以告知客户其风险等级？

观点1：风险等级是保密内容，不能告知，去年人行发的信息安全保护的文件中有明确要求。

观点2：指引中也明确不能告知客户。

受益所有人识别

问题7：如何判断企业是否为国企？看营业执照，还是看最终的股权穿透？

观点：看股权穿透。

问题8：“受政府控制的企事业单位”，这里的“控制”如何界定呢？

观点1：参考《关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法》，来源：国家统计局。

观点2：《市场主体受益所有人信息管理暂行办法（草案公开征求意见稿）》可参考。

问题9：对于产品完成募集之后，不存在持仓超过25%的受益所有人，这时候一般是对管理人参照公司标准去穿透识别，还是用164号文规定去识别基金经理？有没有地方人行对此有明确的窗口指导意见？

观点：应该按照164号文规定识别基金经理。

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